08-525 298 00
08-525 298 00
Bankens frågor – vad som gäller och vad du kan göra
Ett brev, ett meddelande i internetbanken, ett formulär med frågor om insättningar, överföringar och syftet med kontot. Det känns som en formalitet. Det är det inte.
Banken genomför det lagen kallar skärpt kundkännedom. Den har redan flaggat något – och svaret du lämnar avgör om flaggan tas bort eller blir en rapport till Finanspolisen. Rapporten får banken inte berätta om. Svaret du skrivit följer med.
Det du skriver är en skriftlig uppgift om dina pengar, lämnad till någon som kan vidarebefordra den till polisen. Lämnar du en ofullständig förklaring som senare behöver kompletteras, ser det ut som att du ändrat dig. Lämnar du inget svar alls kan banken avsluta kontot och ändå rapportera. Det finns ett rätt sätt att svara, och det är sällan det första man skriver.
Underlag som går att följa: kontoutdrag från den andra banken, köpeavtal, lönebesked, låneavtal, skiftehandlingar, kvitton. Och en förklaring som stämmer med underlaget, i stället för underlag som letas fram för att passa en förklaring.
Vi svarar på alla – i ett samtal, inte på en webbsida.
Första samtalet kostar inget och omfattas av advokatsekretess.
Ja. Banken får ställa de frågor den behöver för sin kundkännedom, och den kan gå långt tillbaka.
Ja, och det brukar beviljas om du visar att du håller på att ta fram underlag.
Ja. Svaret kan lämnas genom ombud.
Vi läser bankens frågor, går igenom vad som finns och hjälper dig att svara rätt – fullständigt, dokumenterat och utan att skapa problem som inte fanns.